در زمان تورم، سرمایه گذاران اغلب به دنبال دارایی هایی هستند که به طور بالقوه می توانند از افزایش قیمت ها بهتر عمل کنند و قدرت خرید خود را حفظ کنند. یکی از بهترین سرمایه گذاری ها در زمان تورم و برای 5 سال آینده،املاکاست. املاک و مستغلات از لحاظ تاریخی به دلایل مختلفی به عنوان یک پوشش خوب در برابر تورم در نظر گرفته شده است:
- دارایی مشهود: املاک و مستغلات دارایی فیزیکی است که دارای ارزش ذاتی است و می تواند بدون توجه به شرایط اقتصادی، سرپناهی فراهم کنید یا درآمد اجاره ایجاد کنید.
- حفاظ تورمی: قیمت املاک و مستغلات با تورم افزایش می‌یابد و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از افزایش سود منتفع شوند. ارزش‌های دارایی.
- درآمد اجاره‌ای: املاک اجاره‌ای می‌تواند جریان ثابتی از درآمد ایجاد کند که می‌تواند در طول زمان برای همگام با تورم تنظیم شود.
- اهرم: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات اغلب شامل اهرم است، به این معنی که سرمایه گذاران می توانند دارایی بزرگتر را با سرمایه گذاری اولیه کوچکتر کنترل کنند. در یک محیط تورمی، این اهرم می‌تواند بازدهی را تقویت کند.
- پویایی عرضه و تقاضا: عرضه محدود و افزایش تقاضا برای املاک و مستغلات در بازارهای رو به رشد می‌تواند منجر به افزایش قیمت شود. ارزش ملک بالاتر است، به ویژه در دوره های تورمی.
- مزایای مالیاتی: سرمایه گذاران املاک و مستغلات می توانند از کسر مالیات، مزایای استهلاک و سایر مشوق های مالیاتی استفاده کنند. که می تواند بازده کلی را افزایش دهد.
- تنوع: گنجاندن املاک و مستغلات در یک سبد سرمایه گذاری می تواند مزایای متنوع سازی را فراهم کند و ریسک کلی را کاهش دهد.
- قدردانی بلند مدت: از نظر تاریخی، املاک و مستغلات پتانسیل قدردانی بلندمدت را نشان داده است و آن را به سرمایه گذاری مناسبی برای افق 5 ساله تبدیل می کند.
- بازده تعدیل شده بر اساس تورم: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات این پتانسیل را دارد که در طول زمان بازدهی تعدیل شده بر اساس تورم ارائه دهد و ثروت را به صورت واقعی حفظ کند.
- ریسک‌هایی که باید در نظر گرفته شوند: در حالی که املاک و مستغلات می‌تواند سرمایه‌گذاری محکمی در طول تورم باشد، در نظر گرفتن ریسک‌هایی مانند نوسانات بازار، محدودیت‌های نقدینگی، هزینه‌های نگهداری و تغییرات نظارتی ضروری است. ممکن است بر بازده تأثیر بگذارد.
در نتیجه، املاک و مستغلات به دلیل ماهیت ملموس آن، دارایی های پوشش دهنده تورم، به عنوان یکی از بهترین سرمایه گذاری ها در طول تورم و برای 5 سال آینده برجسته می شود. ، پتانسیل درآمد، فرصت های اهرمی، پویایی عرضه و تقاضا، مزایای مالیاتی، مزایای تنوع، پتانسیل افزایش بلندمدت، و توانایی ارائه بازدهی تعدیل شده بر اساس تورم.
31 نکته برای سرمایه گذاری در دوره تورم:
- پرتفوی خود را در بین طبقات دارایی متنوع کنید تا ریسک را کاهش دهید.
- برای محافظت در برابر تورم، سرمایه گذاری در اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (TIPS) را در نظر بگیرید.
- کالاهایی مانند طلا و نقره را کاوش کنید زیرا اغلب به عنوان پوشش تورمی در نظر گرفته می‌شوند.
- در سهامی که سود سهام پرداخت می‌کنند و دارای سابقه افزایش سود سهام در طول زمان هستند، سرمایه‌گذاری کنید.
- سرمایه‌گذاری در دارایی‌های واقعی مانند پروژه‌های زیرساختی یا منابع طبیعی را در نظر بگیرید.
- نرخ‌های بهره را کنترل کنید و استراتژی سرمایه‌گذاری خود را بر اساس آن تنظیم کنید.
- به شاخص‌های اقتصادی مانند رشد تولید ناخالص داخلی و نرخ بیکاری توجه داشته باشید.
- سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور را در نظر بگیرید که ممکن است از روندهای رشد جهانی سود ببرند.
- از رویدادهای ژئوپلیتیکی که می تواند بر بازارهای مالی تأثیر بگذارد مطلع باشید.
- استراتژی سرمایه گذاری خود را به طور منظم مرور کنید. و در صورت نیاز تنظیمات را انجام دهید.
- به دنبال مشاوره مالی حرفه‌ای برای تصمیم‌گیری در تصمیمات پیچیده سرمایه‌گذاری باشید.
- از اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری فوری بر اساس نوسانات بازار کوتاه‌مدت خودداری کنید.
- روی اهداف بلندمدت تمرکز کنید و از تلاش برای زمان‌بندی بازار اجتناب کنید.
- سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه با کیفیت بالا با بازدهی پایدار را در نظر بگیرید.
- تأثیر تورم را بر پس‌اندازهای دوران بازنشستگی خود ارزیابی کنید و آن را تنظیم کنید. در صورت لزوم مشارکت های خود را انجام دهید.
- در دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که ارزش ذاتی دارند و احتمالاً ارزش خود را در طول زمان حفظ می کنند.
- سرمایه گذاری های جایگزین مانند سهام خصوصی یا صندوق های تامینی را برای تنوع در نظر بگیرید.<
- انتظارات تورمی را زیر نظر بگیرید و تخصیص پرتفوی خود را بر اساس آن تنظیم کنید.
- در مورد سرمایه گذاری های پرریسک که ممکن است در برابر فشارهای تورمی آسیب پذیرتر باشند، محتاط باشید.
- سرمایه گذاری در واقعی را در نظر بگیرید. تراست های سرمایه گذاری املاک (REIT) برای قرار گرفتن در معرض بازار املاک و مستغلات.
- تأثیر نوسانات ارز را بر سرمایه گذاری های خود ارزیابی کنید و در صورت لزوم، استراتژی های پوشش ریسک را در نظر بگیرید.انجام داد.
- در رویکرد سرمایه‌گذاری خود منظم بمانید و از تصمیم‌گیری احساسی اجتناب کنید.
- یک صندوق اضطراری برای پوشش هزینه‌های غیرمنتظره در دوره‌های تورم بالا نگه دارید.
- سرمایه گذاری در بخش هایی را در نظر بگیرید که حساسیت کمتری نسبت به چرخه های اقتصادی دارند.
- برای آگاهی از فرصت های سرمایه گذاری بالقوه، داده های تاریخی مربوط به عملکرد دارایی ها را در دوره های تورمی مرور کنید.
- از سیاست های بانک مرکزی و سیاست های آنها مطلع باشید. پیامدها برای بازارهای مالی.
- تأثیر پیشرفت‌های تکنولوژیکی را بر صنایع مختلف ارزیابی کنید و سرمایه‌گذاری در شرکت‌های نوآور را در نظر بگیرید.
- سرمایه‌گذاری در شرکت‌های باثبات با مزیت‌های رقابتی قوی را در نظر بگیرید که می‌توانند از عدم قطعیت‌های اقتصادی عبور کنند.
- الگوهای مخارج مصرف کننده را رصد کنید و سرمایه گذاری های خود را بر اساس روندهای تغییر تنظیم کنید.
- به دنبال فرصت هایی در دارایی های کمتر از ارزش گذاری شده باشید که ممکن است از تجدید ارزیابی در دوره های تورمی بهره مند شوند.
- بمانید. در مورد بازارهای مالی تحصیل کرده و دانش سرمایه گذاری خود را برای تصمیم گیری آگاهانه به طور مداوم بهبود می بخشد.
3 منبع معتبر مورد استفاده:
- < strong>Investopedia
- The Balance
- Forbes
اینها منابع برای پوشش جامع استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در طول دوره‌های تورمی و شهرتشان برای ارائه اطلاعات مالی قابل اعتماد به سرمایه‌گذاران در سراسر جهان مورد مشورت قرار گرفتند.